Antes de llevar un tema de restricciones globales a comité, seleccionad uno o dos recursos clave y revisadlos juntos. Marcad en voz alta qué supuestos se hacen, qué partes encajan con vuestra realidad y qué dudas quedan abiertas. El objetivo no es copiar el enfoque, sino usarlo como espejo para ver qué límites fiscales, regulatorios y de capital estáis tratando de forma implícita en vuestras carteras globales y cuáles ni siquiera habíais nombrado.

Cuando un recurso presente varios tratamientos posibles para una restricción, replicad la comparación con vuestros propios datos, aunque sea de forma simplificada. Documentad qué enfoque elegís, por qué y qué consecuencias tendría cambiarlo. Esta práctica convierte los materiales en parte viva de vuestro proceso interno y reduce el riesgo de que los modelos reflejen supuestos que nadie recuerda haber aceptado.

Programad revisiones periódicas de los recursos que más utilizáis, especialmente cuando cambien normas relevantes o configuraciones de capital. Usad las notas actualizadas como guía para revisar vuestras propias matrices de restricciones y escenarios internos, evitando que queden anclados en supuestos que el entorno ya ha dejado atrás.